Liquiditätsplanung – So stellen Sie die Zahlungsfähigkeit Ihrer Firma sicher

Unternehmen, die ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen können, riskieren bei vorübergehenden Problemen hohe Kosten. Schaffen sie es nicht, diese Lücke zu überbrücken, droht unter Umständen die Insolvenz. Dennoch befassen sich viele Unternehmer:innen kaum mit dem Thema.

Die aktuellen Krisen zeigen jedoch, dass es meist nicht reicht, nur darauf zu hoffen, das schon alles gut gehen wird. Ein Grund für die fehlende Auseinandersetzung mit dem Thema ist, dass wichtiges Methodenwissen fehlt. Andere wiederum glauben, auf eine Liquiditätsplanung verzichten zu können, weil sie profitabel arbeiten. Doch auch Unternehmen, die Gewinn erwirtschaften, sind vor Liquiditätsengpässen nicht geschützt. So kommt es immer wieder vor, dass Unternehmen den Liquiditätsbedarf etwa für Erweiterungen oder Investitionen unterschätzen oder in Vorleistung gehen müssen, um z.B. Material für Projekte zu beschaffen.

Ein gute Liquiditätsplanung wird von Banken als Voraussetzung für eine Kreditzusage erwartet. Das Seminar zeigt, wie die Liquidität analysiert und verbessert werden kann, auch wenn es in Krisenzeiten selten möglich sein wird, alle Lücken immer aus eigener Kraft zu schließen oder gar Reserven aufzubauen.

Agenda:

• Ziele und Aufgaben der Liquiditätsplanung
• Mögliche Zielkonflikte Rentabilität und Liquidität kennen und lösen
• Kurzfristige Liquiditätsplanung mit Ein- und Auszahlungen erstellen
• Warnhinweise für Liquiditätsprobleme erkennen und richtig interpretieren
• Maßnahmen zur Verbesserung der Liquiditätslage kennen und umsetzen